TERVEZET
KÖLCSÖNSZERZŐDÉS TERVEZET
célhitel igénybevételéhez
amely létrejött egyrészről
OTP Bank Nyrt. (székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16.; nyilvántartja a Fővárosi
Törvényszék Cégbírósága, cégjegyzékszáma: 01-10-041585, adószáma: 10537914-4-44,
statisztikai számjele: 10537914-6419-114-01) kapcsolattartó:
Budapesti Régió Nádor utcai
Kereskedelmi Banki Centrum (levelezési cím: 1051 Budapest, Nádor utca 6.) (a
továbbiakban:
OTP Bank Nyrt.)
másrészről
Nagymaros Város Önkormányzata (cím: 2626 Nagymaros, Fő tér 5., törzsszám: 731113,
adószám: 15731113-2-13) képviseletében Heinczinger Balázs polgármester, Szkolnikovics
Szilvia pénzügyi ellenjegyző (a továbbiakban:
Ügyfél) ,
(az OTP Bank Nyrt. és az Ügyfél a szerződés alkalmazásában együttesen:
a Felek)
között az alábbi feltételekkel:
1.
- Az OTP Bank Nyrt. az Ügyfél részére:
110.000.000 Ft
azaz Száztízmillió forint
összegben kölcsönt tart rendelkezésre, melynek terhére az Ügyfél eseti igénybejelentése
alapján az általa meghatározott összegben kölcsönt folyósít (eseti igénybejelentése alapján
történő folyósítás).
2.
A kölcsön célja: Önkormányzati fejlesztési célok
Az Ügyfél a kölcsönt csak e célra használhatja fel.
A beruházás bruttó vagy nettó bekerülési költsége: ......................................................
A beruházás forrásösszetétele: .....................................................................................
Az Ügyfél által választott finanszírozási technikához igazodva eseti kollaudált számlát, illetve
a kölcsön rendeltetésszerű felhasználásának ellenőrzése céljából a munka befejezését
követően a munka elvégzését igazoló átadási jegyzőkönyvet az OTP Bank Nyrt.-hez be kell
nyújtani.
A hitelszámla elnevezése: Nagymaros Város Önkormányzata
A hitelszámla száma: ………………………………………….
1
TERVEZET
3. Hatálybalépés feltétele:
Jelen, új adósságot keletkeztető éven túli ügylethez kapcsolódó kormányengedély
benyújtása az OTP Bank Nyrt. részére a Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló 2011.
évi CXCIV. törvény (Stabilitási tv. (10. § (1), (3)) rendelkezésének megfelelően.
4.
A kölcsön rendelkezésre tartásának vagy igénybevételének határideje:
Rendelkezésre tartás időtartama
Összege
szerződés aláírásának napjától 2021. szeptember 29-ig
110.000.000 Ft
Folyósítási feltételek:
-
az érvényes kockázati döntés alapján
4.
A kölcsön végső lejárata: szerződéskötéstől számított 10 év
A kölcsön visszafizetése - jelen szerződésben foglalt megállapodás szerint - egy összegben,
vagy részletekben esedékes.
- Részletekben történő visszafizetés esetén az OTP Bank Nyrt. és az Ügyfél a törlesztés
ütemét az alábbiak szerint állapítják meg:
30.márc
30.jún
30.szept
30.dec
Összesen:
2020. év
-
-
0 Ft
0 Ft
0 Ft
2021. év
0 Ft
0 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
5 789 474 Ft
2022. év
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
11 578 948 Ft
2023. év
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
11 578 948 Ft
2024. év
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
11 578 948 Ft
2025. év
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
11 578 948 Ft
2026. év
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
11 578 948 Ft
2027. év
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
11 578 948 Ft
2028. év
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
11 578 948 Ft
2029. év
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
11 578 948 Ft
2030. év
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 737 Ft
2 894 731 Ft
11 578 942 Ft
Összesen:
110 000 000 Ft
Türelmi idő: a hitelszerződés aláírásának napjától számítva 2021. szeptember 29-ig.
5.
Az Ügyfélnek jogában áll a kölcsönt vagy részleteit bármikor - részben vagy egészben - a
kikötött időpont előtt visszafizetni.
Az Ügyfél az esetleges előtörlesztési szándékát előzetesen tartozik bejelenteni a
számlavezető fiókjához. Amennyiben az Ügyfél az előtörlesztés után fennmaradó
kölcsöntartozását jelen szerződéstől eltérő módon kívánja törleszteni, az erre vonatkozó
kérelme alapján a szerződés vonatkozó pontjainak módosítása az OTP Bank Nyrt. és az
Ügyfél közötti megállapodás szerinti feltételekkel történik.
Az Ügyfél a szerződésmódosításért a mindenkori Hirdetményben közölt díjat köteles fizetni.
2
TERVEZET
6.
Az Ügyfél a kölcsön igénybevételi lehetőségének megnyílásától (rendelkezésre tartási idő
első napjától) a kölcsön folyósításáig a rendelkezésre tartott összeg után rendelkezésre
tartási jutalékot, a folyósított kölcsön után a kölcsön folyósítása napjától a visszafizetés előtti
napig kamatot és kezelési költséget tartozik fizetni, melyek a hiteldíj részei.
A rendelkezésre tartási jutalék mértéke jelenleg évi 0,3 %
A kamat fix, mértéke jelenleg évi
3,99 %
A kezelési költség mértéke jelenleg évi 0,3
%.
6.1. További díjak
Az OTP Bank Nyrt. jogosult a kölcsön visszafizetéséig a jelen szerződés szerinti,
biztosítékként szolgáló ingatlanok vonatkozásában az elektronikus szolgáltatásokat nyújtó
országos földhivatali rendszer (TAKARNET) igénybe vétele miatt az OTP Bank Nyrt. által
megfizetett költségeket az Ügyféllel szemben jelen szerződés rendelkezései szerint
érvényesíteni, ideértve különösen a TAKARNET rendszerhasználati díjat, a TAKARNET
változásfigyelő szolgáltatásával kapcsolatos éves regisztrációs díjat, valamint a TAKARNET
által változással kapcsolatban küldött értesítéshez kapcsolódó tulajdoni lap lekérdezés díját.
Hitelbírálati és szerződéskötési díj nem kerül felszámításra.
Szerződésmódosítás és prolongálás díja a mindenkori hirdetmény szerinti mértékű.
A kamat megállapítása és átárazása:
Az OTP Bank Nyrt. a kamat mértékét a naptári hó/naptári negyedév utolsó banki
munkanapján állapítja meg (Kamatláb-megállapítási Nap). Az OTP Bank Nyrt. a kamat
mértékét első alkalommal a rendelkezésre tartási időszak megnyílásának naptári hónapját
megelőző Kamatláb-megállapítási Napot megelőző második banki munkanapon (Első
Kamatlábjegyzési Nap) jegyzett, ezt követően a Kamatláb-megállapítási Napot megelőző
második banki munkanapon (További Kamatlábjegyzési Napok) jegyzett Kamatbázis értéke
alapján állapítja meg, és az így megállapított kamatot első alkalommal a folyósítás napjától,
azt követően a Kamatláb-megállapítási Naptól kezdődően a következő Kamatláb-
megállapítási Napig számítja fel. Az Első Kamatlábjegyzési Nap és a További
Kamatlábjegyzési Napok bármelyike Kamatlábjegyzési Nap.
Jelen szerződés alkalmazásában BUBOR: a Budapest Interbank Offered Rate, amely a
mindenkori kamatperiódus hosszának megfelelő időtartamra szóló, éves százalékban
kifejezett bankközi kamatlábat jelenti, amelyet a kamat megállapítás napján budapesti idő
szerint 12 órakor tesznek közzé a Reuters terminál BUBOR képernyőjén.
7.
A kamat, a kezelési költség és a rendelkezésre tartási jutalék megfizetése
-
a naptári negyedév utolsó banki munkanapján,
-
illetve a Hitel lejáratakor esedékes.
Az Ügyfél felhatalmazza az OTP Bank Nyrt.-t arra, hogy a kölcsön és járulékai esedékes
törlesztő részletével a Fizetési számláját az előnyösen rangsorolt tételek után, de minden
más megbízás teljesítése előtt megterhelje. Ügyfél köteles biztosítani azt, hogy a Fizetési
számlán a szükséges fedezet az esedékesség napján rendelkezésre álljon.
3
TERVEZET
Az Ügyfél visszavonhatatlan megbízást ad az OTP Bank Nyrt. részére, hogy a Hitel
futamideje alatt amennyiben a Fizetési Számláján a jelen szerződés alapján esedékessé
váló fizetési kötelezettségeinek teljesítéséhez nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet,
úgy annak biztosítása érdekében jelen szerződés fennállása alatt és a kölcsön teljes
visszafizetéséig a helyi adók és a gépjárműadó fogadására szolgáló számláiról az Ügyfelet
jogszabály alapján mindenkor megillető összegből a szükséges összeget Ügyfél Fizetési
Számlájára átvezesse.
8.
Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a jelen szerződésből eredő fizetési
kötelezettségeinek azok esedékességekor nem tesz eleget, úgy az OTP Bank Nyrt. a lejárt
tőketartozás után a késedelem idejére a 6. pontban megjelölt ügyleti kamatot és a
Díjhirdetmény szerinti késedelmi kamatot számít fel.
A lejárt hiteldíj összege után késedelem idejére a 6. pontban megjelölt ügyleti kamatot és a
Díjhirdetmény szerinti késedelmi kamatot számít fel.
9.
Az OTP Bank Nyrt. jelen szerződés fennállása alatt jogosult a jelen szerződés kamatát,
díjakat, költségét, valamint a szerződés egyéb feltételeit – a jelen szerződés részét képező
üzletszabályzatokat és a díjhirdetményt is - egyoldalúan módosítani, ha
(a) a felek szerződés hatálya alá tartozó jogviszonyára irányadó rendelkezést tartalmazó
(ideértve különösen, de nem kizárólag a jelen szerződés hatálya alá tartozó
szolgáltatásokra vonatkozó közterhet megállapító külföldi vagy belföldi) jogszabály,
közjogi szervezetszabályozó eszköz, az Európai Unió jogi aktusa, bírósági vagy
hatósági határozat vagy végzés, ajánlás vagy iránymutatás, ezek hatósági vagy
bírósági értelmezésének megváltozása, bevezetése, hatályba lépése, jogerőre
emelkedése, hatályon kívül helyezése,
(b) az OTP Bank Nyrt. tevékenységére, működési feltételeire vonatkozó vagy azt érintő
jogszabályváltozás, jegybanki rendelkezés vagy az OTP Bank Nyrt.-re kötelező
egyéb szabályozók megváltozása, az OTP Bank Nyrt. közteher- (pl. adó, illeték-)
fizetési kötelezettségének növekedése, a kötelező tartalékolási szabályok változása,
(c) a bankközi hitelkamatok, a jegybanki alapkamat, a jegybanki repo- és betéti
kamatlábak változása, az összesített vagy szolgáltatásokra vonatkozó fogyasztói
árindex, a pénzpiaci forrásszerzési lehetőségek változása, a tőke- és pénzpiaci
kamatlábak változása, a nemzetközi és hazai pénzpiaci devizakamatok mértéke, a
hitelező bank által nyilvánosan kibocsátott értékpapír hozamának változása, az FX
SWAP és egyéb hozamgörbék egymáshoz képesti kedvezőtlen elmozdulása, a
Banknál lekötött ügyfélbetétek kamatának emelkedése, az állampapírok hozamának,
a befektetési hitelek, halasztott pénzügyi teljesítés és értékpapírkölcsön ügyletek
kockázati tényezőinek, az ügylet elszámolásánál alkalmazott árfolyamoknak, az OTP
Bank Nyrt. forrásköltségeinek, a számlavezetés költségeinek változása, az
önkormányzati
hitelek
kockázatának
változása,
az
Ügyfélnek
nyújtott
szolgáltatásokkal kapcsolatban az OTP Bank Nyrt.-nél felmerülő, harmadik
személyek által meghatározott költségek, az Ügyfélnek nyújtott szolgáltatásokkal
kapcsolatban az OTP Bank Nyrt.-nél felmerülő egyéb költségek változása,
(d) Piacösszeomlás következik be. Piacösszeomlás az, ha (i) a kamatbázis
meghatározása nem lehetséges, mert a kamatlábjegyzési napon a kamatidőszakra
4
TERVEZET
vonatkozóan a kamatbázis nem áll rendelkezésre; vagy (ii) az OTP Bank Nyrt.
véleménye szerint a kölcsönnek megfelelő forrás számára nem elérhető az adott
bankközi piacon arra vonatkozóan, hogy a kölcsönt refinanszírozza a kamatidőszak
alatt.
(e) az Ügyfélért vállalt kockázat tényezőinek – a jogszabály által előírt tartalmú banki
ügyfélminősítési, fedezetértékelési és kockázatvállalási szabályzatoknak megfelelő –
ideértve az ügyfél hitelképességének, a biztosítékok értékének változását is, valamint
az Ügyfélnek nyújtott termék kockázati tényezőinek, az OTP Bank Nyrt. kockázati
kamatfelárának, az Ügyfél kockázatának változása, amelyet az OTP Bank Nyrt. az
Ügyfél pénzügyi-gazdasági helyzete, illetve a banki pénzforgalmának nagysága,
összetétele és ezek változása alapján állapít meg,
(f) a jelen szerződés részét képező üzletszabályzatok hatálya alá tartozó új
szolgáltatások, ügyletek bevezetése, az Ügyfél részére történő elérhetővé tétele,
ezek megszűnése vagy az Ügyfél részére történő elérhetetlenné válása, vagy
(g) az Ügyfélnek nyújtott szolgáltatás, ügylet feltételeinek a teljesítésében közreműködő
személy (ideértve az ügylet refinanszírozásában részt vevő személyt is) általi
megváltoztatása,
a módosítást indokolják.
10.
Díj és költség automatikus módosulása
A jelen szerződés alapján felszámított díj, költség automatikus módosulásának esetei a
következők:
i)
A jelen szerződés alapján felszámított díjak, költségek – beleértve a százalékos
mértékben meghatározott díjak minimum és maximum értékét is – minden évben a
Központi Statisztikai Hivatal (vagy jogutódja, illetve a feladatát ellátó személy) által
közzétett inflációs ráta mértékével nőnek a közzétételt követő hónap 15. napjától.
ii) Az Ügyfélnek nyújtott szolgáltatás, ügylet költségének, a teljesítésben közreműködő
harmadik személy általi megváltoztatása esetén nőnek az OTP Bank Nyrt. által
felszámított díjak és költségek (pl. postaköltség) a teljesítésben közreműködő
harmadik személy általi alkalmazás időpontjától.
Az OTP Bank Nyrt. jogosult üzletpolitikai okokból az automatikus díj- és költségváltozástól
eltérően az Ügyfél számára kedvezőbb díj- és költségtételeket alkalmazni.
11.
A módosítás tartalma
Módosításnak minősül a jelen szerződés bármely rendelkezésének módosítása, a szerződés
új rendelkezésekkel történő kiegészítése, egyes rendelkezések hatályon kívül helyezése
vagy a jelen szerződés részét képező üzletszabályzatok, illetve a díjhirdetmény teljes
egészének hatályon kívül helyezése és új üzletszabályzatok, illetve díjhirdetmény
bevezetése. Az OTP Bank Nyrt. az egyoldalú szerződésmódosítás jogát a Hpt.-ben (ahogy
az alább meghatározásra került) meghatározott keretek között gyakorolhatja.
12.
A módosítás közlése
5
TERVEZET
A jelen szerződés Ügyfél számára kedvezőtlen módosításáról (módosulásáról) az OTP Bank
Nyrt. a módosítás (módosulás) hatálybalépését legalább 15 (tizenöt) nappal megelőzően,
hirdetmény formájában is értesítheti az Ügyfelet. A jelen szerződés Ügyfél számára kedvező
módosításáról (módosulásáról) a módosítás hatálybalépésének napján, hirdetmény
formájában is értesítheti az Ügyfelet. Az OTP Bank Nyrt. jogosult az Ügyfelet a szerződés
módosításáról (módosulásáról) postai úton vagy elektronikus úton értesíteni.
13.
Az Ügyfél módosítással kapcsolatos jogai
Hirdetményi értesítés esetén, amennyiben az Ügyfél a közzétételtől számított 15 (tizenöt)
napon belül írásban észrevételt nem tesz, kifogást nem emel, úgy a szerződés módosítását
(módosulását) részéről elfogadottnak kell tekinteni.
Postai vagy elektronikus úton történő értesítés esetén, amennyiben az Ügyfél a közléstől
számított 15 (tizenöt) napon belül írásban észrevételt nem tesz, kifogást nem emel, úgy a
szerződés módosítását (módosulását) részéről elfogadottnak kell tekinteni.
Ha az OTP Bank Nyrt. a szerződés módosításáról (módosulásáról) (i) hirdetményi és (ii)
postai vagy elektronikus úton is értesíti az Ügyfelet, akkor a hirdetményi értesítés szabályai
az irányadók.
Amennyiben az Ügyfél a szerződés módosítása (módosulása) következtében a
továbbiakban nem kívánja az OTP Bank Nyrt. szolgáltatásait igénybe venni, úgy jogosult a
szerződést – az önkéntes, teljes előtörlesztésre vonatkozó szabályok szerint – 15 (tizenöt)
napos határidővel írásban felmondani.
14.
Az OTP Bank Nyrt. a jelen szerződés 7., 19., 20. pontban foglaltak megszegése, valamint a
Polgári Törvénykönyv 6:387. §-ában rögzített esetekben jogosult - akár azonnali hatállyal is -
a szerződést felmondani, a Kölcsönt azonnal egy összegben esedékessé tenni, a folyósítást
felfüggeszteni, illetve megtagadni.
15.
A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Polgári Törvénykönyvben, a
hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvényben (Hpt),
a pénzforgalmi szolgáltatások nyújtásáról szóló jogszabályokban, továbbá az OTP Bank
Nyrt. mindenkor hatályos – a 2014. március 15-től megkötött szerződésekre – vonatkozó
Általános Üzletszabályzatában, Vállalkozói Üzletági Üzletszabályzatában és a Pénzforgalmi
Szolgáltatásról szóló Üzletszabályzatában és Hirdetményeiben (a továbbiakban együttesen:
Általános Szerződési Feltételek) foglaltak az irányadók.
16.
Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően megismerte a szerződés
részét képező Általános Szerződési Feltételeket és – a jogszabályoktól, a szokásos
szerződési gyakorlattól lényegesen vagy valamely korábban a Felek között alkalmazott
feltételtől eltérő feltételekre vonatkozó külön figyelemfelhívást követően – a szerződés
aláírásával az azokban foglaltakat kifejezetten elfogadja.
6
TERVEZET
17.
Amennyiben a jelen szerződésben megjelölt bármelyik határnap olyan napra esik, amely
nem munkanap, illetőleg az OTP Bank Nyrt.-nél nem banki nap, a határnap az azt követő
első banki nap.
18.
A Szerződő felek megállapodnak abban, hogy az OTP Bank Nyrt. által az Ügyfél részére az
alább megjelölt, illetve általa a jelen szerződés aláírását követően írásban bejelentett címre
küldött tértivevényes/ajánlott levélpostai küldeményeket vele közöltnek, részére
kézbesítettnek kell tekinteni, még ha a küldemény ténylegesen kézbesíthető nem is volt azon
a napon, amelyen az első postai kézbesítést megkísérelték, illetve a kézbesítetlen
küldeményt a posta az OTP Bank Nyrt. részére visszaküldte.
2626 Nagymaros, Fő tér 5.
19.
Jogi biztosítékok: Az Ügyfél Önkormányzat a kölcsön fedezetéül saját bevételeit (helyi adó
és egyéb saját bevételek) ajánlja fel. A fedezet érvényesíthetősége érdekében az Ügyfél
felhatalmazó levélen alapuló beszedési jogot enged az OTP Bank Nyrt-nek a más banknál
vezetett pénzforgalmi számláira.
Óvadék alapítása a helyi adó fogadására szolgáló fizetési számlákra, valamint az Ügyfél
fizetési számlájára
Zálogjog az alábbi ingatlan/ok/on:
- Ügyfél vállalja, hogy a zálogszerződés alapján az OTP Bank Nyrt. zálogjogának, valamint
az elidegenítési és terhelési tilalomnak nyilvántartásba történő bejegyezése/módosítása
ügyében az illetékes Ingatlanügyi hatóságnál eljár.
- A felek megállapodnak, hogy a zálogszerződés alapján a zálogjog nyilvántartásba való
bejegyzése/módosítása ügyében az OTP Bank Nyrt. az illetékes Ingatlanügyi hatóságnál
eljár.
A kölcsönszerződés bármilyen okból történő felmondása esetén az Ügyfél a követelés
eladással kapcsolatban felmerült valamennyi költséget, így különösen a jelzálog
átjegyzésének, valamint törlésének költségét köteles megfizetni.
Ügyfél vállalja, hogy az OTP Bank Nyrt.-nek a kölcsön biztosítékaként fedezetül szolgáló
vagyontárgyak
ingatlan-nyilvántartással,
illetve
hitelbiztosítéki
nyilvántartásba
vétellel/módosíttatással kapcsolatos költségeit megtéríti. Ügyfél felhatalmazza az OTP Bank
Nyrt.-t, hogy ezen költségekkel megterhelje a fizetési számláját.
A felsorolt biztosítéki szerződés(ek) jelen szerződés elválaszthatatlan részét képezi(k).
Az OTP Bank Nyrt. jogosult meghatározni, hogy a jelen szerződésben felsorolt biztosítékok
közül melyiket érvényesíti, illetve milyen sorrendben kívánja a biztosítékok közül követelését
kielégíteni.
Az Ügyfél köteles a jelen szerződés szerinti biztosítékokkal kapcsolatban szerződés vagy
jogszabály alapján felmerülő valamennyi díjat esedékességkor a jogosultnak megfizetni.
Amennyiben az Ügyfél esedékességkor e fizetési kötelezettségének nem tesz eleget, akkor
az OTP Bank Nyrt. jogosult e költséget, illetve díjat az Ügyfél helyett a jogosultnak megfizetni
és jogosult az ily módon megfizetett díj és költség összegével az Ügyfél OTP Bank Nyrt-nél
vezetett bármely számláját megterhelni.
7
TERVEZET
20. Egyéb kikötések (az érvényes kockázati döntés alapján)
20.1. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy fizetési számlát, illetve a mindenkori
pénzforgalmának lebonyolítására szolgáló számlát más számlavezetőnél kizárólag az OTP
Bank Nyrt. előzetes írásbeli hozzájárulásával jogosult nyitni.
20.2.
Ügyfél a jelen szerződés által tudomásul veszi, hogy ha esedékességkor fizetési
kötelezettségének nem tesz eleget, úgy az OTP Bank Nyrt. a pénz- és elszámolásforgalomra
vonatkozó mindenkori hatályos jogszabályokban és rendelkezésekben
megjelölt, kötelezően
sorbaállítandó fizetési megbízásokat követően, de minden más fizetési megbízást
megelőzően, a vonatkozó jogszabályok által lehetővé tett körben
a lejárt Kölcsön és annak
járulékai összegével az Ügyfél OTP Bank Nyrt-nél és más pénzügyi intézménynél vagy
Magyar Államkincstárnál vezetett bármely számláját (ahol ezt jogszabály nem zárja ki)
jogosult megterhelni, illetve követelését felhatalmazó levélen alapuló beszedés útján
érvényesíteni.
Az Ügyfél tudomásul veszi továbbá, hogy az OTP Bank Nyrt.-nél vezetett …… sz. fizetési
számláját, illetve a mindenkori pénzforgalmának lebonyolítására szolgáló számláját jelen
szerződésből eredő tartozásának maradéktalan visszafizetéséig köteles fenntartani és teljes
pénzforgalmát ezen számlán bonyolítani.
Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy a pénzforgalom ezen számla és esetlegesen más
számlavezetőnél vezetett számla közötti, bármilyen mértékű megosztása esetén a más
számlavezetőnél vezetett fizetési számláján, a helyi adó fogadására szolgáló számláin az
OTP Bank Nyrt.-vel óvadéki szerződést, valamint a másik számlavezetővel és az OTP Bank
Nyrt.-vel
háromoldalú megállapodást köt a másik számlavezetővel megkötött
számlaszerződés aláírását követő 15 napon belül. Az Ügyfél kötelezi magát arra, hogy az
esetleges jövőbeli pénzforgalmi szolgáltatójánál a pénz- és elszámolásforgalomra vonatkozó
mindenkori hatályos jogszabályok szerinti felhatalmazó levélben bejelenti az OTP Bank Nyrt.
felhatalmazó levélen alapuló beszedésre való jogosultságát, továbbá a más pénzforgalmi
szolgáltató által záradékolt felhatalmazó levelet az OTP Bank Nyrt-nek átadja. E
kötelezettségének az Ügyfél a jelen szerződés megkötését követően esetlegesen – a
szerződés vonatkozó rendelkezéseivel összhangban – megnyitott fizetési számlák esetében
az azokra vonatkozó számlaszerződés hatálybalépését követő 10 napon belül köteles eleget
tenni. A felhatalmazó levélnek tartalmaznia kell, hogy az Ügyfél a felhatalmazást kizárólag az
OTP Bank Nyrt. előzetes írásbeli hozzájárulásával vonhatja vissza.
Az OTP Bank Nyrt-t a jelen pont alapján megillető beszedési megbízáshoz való jog, illetve az
Ügyfél bejelentési kötelezettsége a tartozás összes elemének maradéktalan megfizetéséig
áll fenn.
20.3. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy bármely az OTP Bank Nyrt.-n kívüli pénzügyi
intézménnyel, belföldi vagy külföldi személlyel történő, kölcsön- vagy hitelszerződés, ezzel
azonos gazdasági rendeltetésű szerződés megkötéséhez az OTP Bank Nyrt. előzetes
írásbeli hozzájárulására van szükség. Ilyen szerződésnek minősül különösen a pénzügyi
intézmény, belföldi vagy külföldi személy szempontjából az Ügyféllel szembeni, a
hitelintézetekre és pénzügyi vállalkozásokra vonatkozó 2013. évi CCXXXVII. törvényben
(Hpt.) meghatározott kockázatvállalás.
20.4. Az Ügyfél köteles az OTP Bank Nyrt. részére haladéktalanul bejelenteni valamennyi,
jelen szerződés biztosítékának értékében bekövetkezett bármely kedvezőtlen változást,
továbbá pótfedezet nyújtására köteles az OTP Bank Nyrt. írásos felhívására, az OTP Bank
Nyrt. által megjelölt határidőn belül és értékben. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a pótfedezet
nyújtási kötelezettségének az OTP Bank Nyrt. felhívásában közölt határidőn belül és
8
TERVEZET
értékben nem tesz eleget, úgy az OTP Bank Nyrt. jogosult jelen szerződés azonnali hatállyal
felmondani.
20.5.
Pari Passu Az Ügyfél köteles biztosítani, hogy a jelen szerződésből eredő tartozás maradéktalan
teljesítéséig az OTP Bank Nyrt. követelései legalább azonosan rangsorolódnak az egyéb,
már meglévő és jövőben megkötendő nem biztosított, valamint nem alárendelt hitelezői
igényekkel, kivéve azokat, amelyeket jogszabály értelmében előnyben kell részesíteni.
20.6.
Terhelési tilalom (Negative Pledge)
Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy a jelen szerződésből eredő tartozás maradéktalan
teljesítéséig, az OTP Bank Nyrt. előzetes írásbeli jóváhagyása nélkül nem alapít terhet vagy
bármilyen formájú ügyleti biztosítékot jogain, eszközein, bevételein, ingó és ingatlan
vagyonán. Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra is, hogy a jelen szerződésből eredő tartozás
maradéktalan teljesítéséig, amennyiben más harmadik személlyel az általa kötött
szerződésben a jelen szerződést biztosító fedezeteknél kedvezőbb biztosítékot nyújt, akkor
ezen kedvezőbb biztosítékot a Bank számára is egyidejűleg írásban felajánlja.
20.7.
Szerződésszegés más szerződésekben (Cross Default) 20.7.1. Jelen szerződés azonnali hatállyal történő felmondására jogosult az OTP Bank Nyrt.,
amennyiben az Ügyfél (i) a közte és az OTP Bank Nyrt. között, vagy (ii) a közte és a
Bankcsoport tagja között létrejött bármely szerződésben vállalt fizetési kötelezettségét
esedékességkor nem teljesíti vagy egyéb szerződésszegést követ el, továbbá (iii) az Ügyfél
az OTP Bank Nyrt.-től eltérő és a Bankcsoportba nem tartozó, Hpt. szerinti pénzügyi
intézménnyel kötött, pénzügyi kötelezettséget eredményező szerződésben vállalt
kötelezettségét esedékességkor nem teljesíti vagy egyéb szerződésszegést követ el.
20.7.2. Jelen szerződés azonnali hatállyal történő felmondására jogosult az OTP Bank Nyrt.,
amennyiben Ügyfél az OTP Bank Nyrt.-n, a Bankcsoport tagjain és Hpt. szerinti pénzügyi
intézményen kívüli személlyel kötött, pénzügyi kötelezettséget eredményező szerződésben
vállalt kötelezettségei alapján az esedékességet követő 60 naptári napot meghaladóan nem
teljesített tartozása áll fenn, vagy egyéb, Ügyféllel szemben pénzügyi követelést keletkeztető
szerződésszegést követ el.
20.7.3. Jelen 20.7. pont alkalmazásában a Bankcsoport jelenti azon vállalkozások
összességét, amelyet az OTP Bank Nyrt. leányvállalatai és mindazon vállalkozások
alkotnak, amelyekben az OTP Bank Nyrt. vagy leányvállalata a Hpt. szerint ellenőrző
befolyással vagy részesedési viszonnyal rendelkezik.
20.8. Az Ügyfél jelen szerződés aláírásakor, továbbá kölcsön folyósításakor, valamint jelen
szerződés fennállása alatt mindvégig, illetve a jelen szerződésből eredő tartozás OTP Bank
Nyrt. részére történő megfizetéséig a következő nyilatkozatokat és kötelezettség-vállalásokat
teszi:
20.8.1. Kijelenti, hogy a vonatkozásában nem áll fenn olyan tartozás, (i) amely a helyi
önkormányzatok adósságrendezési eljárásáról szóló 1996. évi XXV. törvény (vagy a helyébe
lépő jogszabály) mindenkor hatályos rendelkezései szerint adósságrendezési eljárás
kezdeményezésére ad lehetőséget akár a hitelező, akár a helyi önkormányzat számára vagy
(ii) amely alapján végrehajtási eljárásnak van helye.
20.8.2. Kötelezettséget vállal arra, hogy haladéktalanul tájékoztatja az OTP Bank Nyrt.-t,
amennyiben (i) olyan tartozása keletkezik, amely a helyi önkormányzatok adósságrendezési
eljárásáról szóló 1996. évi XXV. törvény (vagy a helyébe lépő jogszabály) mindenkor
hatályos rendelkezései szerint adósságrendezési eljárás kezdeményezésére ad lehetőséget
akár a hitelező, akár az Ügyfél számára vagy (ii) olyan tartozása keletkezik, amely alapján
végrehajtási eljárásnak van helye.
20.8.3 Kijelenti, hogy ellene nem kezdeményeztek, és nem is fenyegeti olyan bírósági,
választottbírósági, vagy más hasonló peres vagy nem peres eljárás, hatósági eljárás,
9
TERVEZET
amelynek az OTP Bank Nyrt. megítélése szerint hátrányos hatása lehet az Ügyfél azon
képességére, hogy jelen szerződésből eredő kötelezettségeit teljes mértékben teljesítse.
20.8.4. Kötelezettséget vállal arra, hogy haladéktalanul írásban tájékoztatja az OTP Bank
Nyrt.-t arról, ha ellene végrehajtási eljárás megindítására kerül sor, valamint amennyiben
ellene harmadik személy bármely követelése kiegyenlítésének érdekében - végrehajtható
okirat alapján - végrehajtás megindítására, vagy zálogtárgy bírósági végrehajtáson kívüli
értékesítésre jogosult.
20.8.5. Kötelezettséget vállal arra, hogy a jelen szerződés szerinti kölcsön és járulékai
megfizetését az önkormányzat éves költségvetésébe betervezi.
20.8.6. Kötelezettséget vállal arra, hogy évközi beszámolóit, zárszámadási, költségvetési
rendeleteit és ezek módosításait a kapcsolódó mellékletekkel és a Magyar Államkincstár
részére készülő űrlapokkal együtt a képviselő-testületi/közgyűlési jóváhagyást követő 5
napon belül az OTP Bank Nyrt. részére benyújtja, a gazdálkodására, pénzügyi helyzetére
vonatkozó információkat az OTP Bank Nyrt. kérésére haladéktalanul megadja.
21.
Az OTP Bank Nyrt. előzetes hozzájárulása nélkül az Ügyfél a jelen szerződésből eredő jogait
másra nem engedményezheti, egyéb módon nem terhelheti meg, e tilalomba ütköző
rendelkezés nem teremt lehetőséget jelen szerződés felmondására, mely azonban nem érinti
az Ügyfél felelősségét az engedményezést (jogátruházást) kizáró kikötés megszegéséért.
22.
Az Ügyfél képviselője (képviselőinek mindegyike) megerősíti és kijelenti, hogy megfelelő
képviseleti joggal rendelkezik a jelen szerződés aláírásához, az abban foglaltak vállalásához,
melyek tekintetében képviseleti joga nem esik korlátozás alá, nincs feltételhez vagy
jóváhagyáshoz kötve, vagy az ilyen feltétel teljesült, a jóváhagyás rendelkezésre áll.
A Felek a jelen szerződést, az abban foglalt rendelkezések egyedi megtárgyalását és közös
értelmezését követően, mint akaratukkal mindenben megegyezőt jóváhagyólag megfelelően
írják alá.
A jelen szerződés 4 db eredeti példányban készült, amelyből 2 db eredeti példányt aláíráskor
az OTP Bank Nyrt. átadott az Ügyfél részére, aki ezt aláírásával elismeri.
Kelt: Nagymaros, 2020. ……………………………….
..............................................…….
………............................................
Nagymaros Város Önkormányzata
OTP Bank Nyrt. Budapesti Régió
Nádor utcai Kereskedelmi Banki Centrum
Heinczinger Balázs
Kocsis Szilvia Bősz Ágnes Virág
polgármester
ügyfélkapcsolati irányító ügyfélkapcsolati tanácsadó
……………………………………………
Szkolnikovics Szilvia
pénzügyi ellenjegyző
10
TERVEZET
LEHÍVÓLEVÉL
A lehívó önkormányzata (Ügyfél) neve/székhelye:
.....................................................
Fizetési Számlaszáma:
.............................................................................. Az
OTP
Bank
Nyrt.-vel
....
év
........................
hó
..
napján
megkötött
................................................... Ft összegű kölcsönszerződés alapján jelen levelünkkel, a
hivatkozott szerződésben foglalt feltételek mellett, az abban foglalt kölcsön terhére lehívunk
................................................... Ft.
azaz
................................................................................................................... Ft
összegű kölcsönt .... év ........ hó .. napján a Fizetési Számlára történő folyósítással.
Kelt: ...........................................
.........................................................
Önkormányzat cégszerű aláírása
11
